畫(huà)餅、造勢(shì)、吸金、跑路 北京打非辦起底非法集資“四部曲”套路

?春節(jié)將近，一些地方開(kāi)始出現(xiàn)有平臺(tái)、公司及個(gè)人假借“投資理財(cái)”名義，以高額返利為誘餌，通過(guò)“保本”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“有擔(dān)?！钡忍摷傩麄?，誘騙廣大群眾簽訂協(xié)議、跟進(jìn)投資，實(shí)施非法集資活動(dòng)的現(xiàn)象。為“守好錢(qián)袋子，過(guò)好幸福年”，北京打非辦1月27日特就如何識(shí)別、防范非法集資發(fā)布《致全體市民的一封信》，起底非法集資活動(dòng)“四部曲”套路，同時(shí)提醒全體市民在防范非法集資活動(dòng)中應(yīng)做到“四看三思等一夜”。

據(jù)悉，非法集資活動(dòng)的“四部曲”，主要體現(xiàn)為“畫(huà)餅-造勢(shì)-吸金-跑路”。北京打非辦對(duì)此進(jìn)行了具體說(shuō)明：

首先：畫(huà)餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫(huà)大，盡可能吸引參與人眼球。

其次：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等；組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書(shū)”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

再次：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢(qián)。非法集資人通過(guò)返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。

最后：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

據(jù)北京打非辦介紹，事實(shí)上多數(shù)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的平臺(tái)或個(gè)人都不具備資質(zhì)、無(wú)正當(dāng)實(shí)體、收益與其承諾的回報(bào)不匹配、資金安全無(wú)保障，其運(yùn)作模式也違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長(zhǎng)期維系。因此，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

如何防范非法集資？北京打非辦提出了“四看三思等一夜”。

“四看”，即一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”，即一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

“等一夜”，即遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

事實(shí)上，近年來(lái)，國(guó)家對(duì)防范打擊非法集資始終保持高壓態(tài)勢(shì)，2021年5月1日，國(guó)務(wù)院發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》已正式施行，防范和處置非法集資工作也在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)入到新階段。(總臺(tái)記者 于晶晶 紀(jì)樂(lè)樂(lè))

責(zé)編：康玉潔

來(lái)源：央視新聞客戶(hù)端